"CONDUSEF y UIF rastrearán cuentas mulas por fraudes": presidente de la Condusef
El objetivo es rastrear cuentas mulas
Óscar Rosado, presidente de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicos Financieros (CONDUSEF), firmó un convenio de colaboración con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para transmitir información sobre modalidades, patrones geográficos y grupos etarios víctimas de fraude. El acuerdo busca establecer el seguimiento de las denominadas "cuentas mulas" utilizadas por bandas de la delincuencia organizada para despojar del patrimonio a los cuentahabientes, luego del incremento en este tipo de ilícitos registrados durante el último semestre de 2026.
En entrevista con David Páramo para Imagen Radio, el funcionario federal explicó que este mecanismo permitirá compartir las bases de datos de la CONDUSEF hacia la UIF para mapear los recursos de procedencia ilícita. Rosado precisó que el intercambio de inteligencia no vulnerará el secreto bancario de los usuarios ni expondrá datos personales directamente, sino que se concentrará en los números de cuenta receptores que utiliza la delincuencia.
Este convenio nos permite transmitir y compartir información de la CONDUSEF hacia la UIF de las diferentes modalidades que estamos encontrando con posible fraude, los patrones, las zonas geográficas, los grupos etarios o sea las edades de los que son víctimas, género, y le permite a la UIF acercarse a un tema donde hay víctimas que son los cuentahabientes, pero también hay victimarios que mediante diferentes modalidades de engaño de ingeniería social les despojan de su patrimonio a las personas y estas se van a dar a otras cuentas bancarias que son cuentas mulas."
El presidente de la CONDUSEF informó que los registros de la institución muestran una tendencia al alza en los delitos patrimoniales dentro del sector bancario. El funcionario detalló que las estrategias de los delincuentes mutaron debido al cambio de hábitos en la población mexicana, la cual optó por dejar de responder llamadas telefónicas de números desconocidos.
Óscar Rosado aclaró que la operatividad del convenio respeta los marcos legales vigentes respecto a la privacidad de los usuarios del sistema financiero mexicano. La UIF operará de manera directa con las instituciones de crédito y las Sociedades Financieras Populares (Sofipos) para congelar o investigar las cuentas receptoras del dinero robado.
El directivo puntualizó que la adquisición de paquetes vacacionales falsos o boletos para eventos internacionales constituyen delitos penales directos que deben ser denunciados ante las fiscalías locales. La CONDUSEF recomendó colgar inmediatamente ante cualquier llamada sospechosa y verificar el estatus financiero exclusivamente mediante las aplicaciones móviles oficiales o acudiendo a las sucursales físicas.