"El lavado de dinero ya no se combate solo con manuales; hoy es una batalla tecnológica": GAFI
El lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo han migrado con fuerza hacia los canales digitales.
Alondra de la Garza, Socia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo en Grant Thornton en entrevista con Darío Celis cuestiona cómo juega la Inteligencia Artificial en este nuevo tablero de delitos financieros.
Las metodologías tradicionales de monitoreo se han vuelto insuficientes frente a la velocidad de las transacciones modernas. Las organizaciones criminales están utilizando Inteligencia Artificial (deepfakes, automatización de transacciones complejas) para evadir controles. Por ello, es crucial que los oficiales de cumplimiento adopten IA para la detección predictiva y análisis de patrones inusuales.
En México, las autoridades hacendarias (SAT, CNBV, UIF) han endurecido la fiscalización de las Actividades Vulnerables. El incumplimiento de las auditorías y de la correcta identificación de clientes puede derivar en multas millonarias o la revocación de licencias operativas.