¿Te ofrecieron un crédito? Condusef alerta por falsas financieras; así roban tu dinero
Condusef alerta sobre seis financieras suplantadas que ofrecen créditos falsos para obtener dinero y datos personales de los usuarios.
Si te ofrecieron un crédito, ten cuidado con las financieras falsas. La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre seis instituciones cuya identidad fue suplantada para obtener dinero y datos personales de los usuarios.
Los métodos detectados incluyen el envío de mensajes por WhatsApp, llamadas telefónicas, correos electrónicos y páginas web que utilizan nombres comerciales, logotipos o información corporativa de financieras legítimas.
Condusef identifica seis financieras suplantadas: así operaban
La Condusef dio a conocer las prácticas identificadas por las instituciones, así como las aclaraciones que algunas de ellas realizaron para deslindarse de las ofertas y operaciones detectadas.
MD TRANSCAPITAL
Se identificó a una persona que se presentaba como asesor de MD CAPITAL y ofrecía financiamiento. Para continuar con el supuesto trámite, pedía dinero por concepto de "Línea de Apertura" mediante un depósito a una cuenta bancaria personal, ajena a la financiera.
MEZTA SERVICIOS FINANCIEROS
Los estafadores ofrecían préstamos a través de llamadas, WhatsApp y correos electrónicos, pero antes pedían a las víctimas depositar dinero como una supuesta «aportación de inversión».
ADVENTUS CAPITAL
La empresa detectó una página web que reproducía su razón social, logotipo e información institucional sin contar con autorización. Ante ello, aclaró que no tiene relación con el sitio ni respalda las operaciones que se anuncian en él. También desconoció cualquier trámite, oferta o cobro realizado a través de esa plataforma.
CASHAHORA
Encontró una página que utilizaba su nombre y logotipo para promocionar la venta de teléfonos celulares a crédito. Aunque el portal aparentemente dejó de funcionar, la institución advirtió que su contenido podía confundirse con una oferta legítima de sus servicios.
Los otros dos reportes corresponden a instituciones que habían advertido sobre situaciones similares:
1. STRATIUM MÉXICO
La institución recibió una queja por el cobro de un crédito que supuestamente otorgó, pero aclaró que no ofrece préstamos al público y que alguien podría estar usando su nombre sin autorización.
2. FINANCIERA GMX
La empresa detectó que terceros utilizaron su página web para difundir datos y ofertas de crédito falsas. Por ello, precisó que solo opera desde Yucatán y no tiene presencia en otros estados.
¿Cómo protegerte de las financieras que ofrecen créditos falsos?
Ante los reportes, la Condusef recomendó comprobar la identidad de las empresas antes de iniciar una solicitud de préstamo. También pidió tener precaución con los contactos que llegan por aplicaciones de mensajería, llamadas o correos electrónicos.
Las medidas que deben considerar los usuarios son:
- Evitar transferencias a cuentas personales: no enviar dinero a particulares como condición para recibir un préstamo.
- Revisar los cobros anticipados: desconfiar de solicitudes de pago por supuestas comisiones de apertura, gestión o activación.
- Resguardar los datos personales: no proporcionar identificaciones, contraseñas, información bancaria ni códigos de seguridad sin confirmar quién los solicita.
- Comprobar los medios de contacto: buscar los teléfonos, correos y páginas oficiales de la institución, en lugar de confiar en los datos enviados por un supuesto asesor.
- Verificar el registro de la financiera: consultar el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) para revisar si la empresa está inscrita y comparar su información.
El SIPRES está disponible en el portal oficial de la Condusef y permite revisar los datos de las instituciones financieras registradas.
¿Dónde denunciar o pedir orientación ante una posible suplantación?
Si una persona recibe una propuesta de financiamiento y no tiene certeza de que provenga de una empresa legítima, puede contactar directamente a la institución para confirmar si existe el asesor, la oferta o el trámite.
La recomendación es no entregar documentos ni realizar transferencias mientras no se haya comprobado la autenticidad del contacto.
La Condusef también brinda orientación gratuita a los usuarios que tengan dudas sobre posibles casos de suplantación de identidad.