"México arriesga caer en lista gris del GAFI, por inacción en capitales ilicitos": Cabrera

Ramón Cabrera, socio director de Stepsen SC, advirtió que México arriesga ingresar a las listas grises del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ante la falta de resultados concretos para investigar, procesar y sancionar delitos de lavado de dinero.

En entrevista con Darío Celis para Imagen Radio, el abogado señaló que el país enfrentará requerimientos internacionales inminentes debido a las deficiencias continuas en la judicialización de expedientes criminales y en la incautación del flujo de capitales ilícitos.

“Esa es la parte donde vemos que en este año muy probablemente México igualmente salga reprobado por parte del Grupo de Acción Financiera Internacional y de ahí que le vayan a proponer a México que implemente un plan de acción”, indicó.
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El especialista explicó que el organismo internacional propondrá a las autoridades nacionales un periodo de gracia de 12 meses para revertir los indicadores negativos de la quinta ronda de evaluación mutua, aplicada en marzo pasado.

Cabrera puntualizó que el incumplimiento en dicho periodo detonará un seguimiento intensificado, lo cual aplicará presiones concretas sobre la economía nacional con costos directos para los usuarios.

“Si nosotros no cumplimos, entonces la amenaza sería que nos empezaran a incluir en las listas grises de las jurisdicciones que no tienen un sistema debidamente articulado a los estándares de GAFI. Eso sería el riesgo al mediano plazo”, afirmó.

Fallas en coordinación y ejecución

El experto mencionó que México aprueba la revisión del andamiaje jurídico y el marco normativo con calificaciones de siete sobre diez de manera constante.

Hemos cumplido con el marco normativo, pero siempre hemos quedado muy cortos en la parte de cumplimiento y ejecución de las acciones ya concretas en contra del lavado de dinero”, sostuvo.

Añadió que la inacción operativa impide arrebatar los recursos económicos de la estructura logística de los grupos delictivos que tienen presencia en el país.

El impacto de las políticas estadounidenses

El socio director de Stepsen SC planteó que la designación de los cárteles mexicanos como organizaciones terroristas por parte del gobierno de Estados Unidos transforma las obligaciones de prevención financiera que debe acatar México.

Esto puede dar lugar a que exista ya presencia de terroristas en México y que pueda haber modelos de financiamiento al terrorismo con terroristas operando en territorio mexicano”, precisó.

Señaló además el escenario donde el GAFI homologue la clasificación estadounidense, que cataloga al fentanilo ilegal como un arma de destrucción masiva.

Si cambian los criterios GAFI, adoptando los que ha venido impulsando los Estados Unidos desde el año pasado, la situación para México podría ser muchísimo más comprometedora”, sentenció.

Consecuencias para los usuarios

Cabrera expuso que la inclusión de una nación en las listas restrictivas frena el libre tránsito de capitales y afecta los procesos bancarios diarios de la población.

Cualquier retraso trae costos aparejados, costos financieros, porque una persona que va a tener que pagar desde un país que no cumple con el estándar, en lugar de que su pago se procese de inmediato, su pago va a tardar tres, cuatro, cinco días”, advirtió.

El directivo puntualizó que las dinámicas operativas de los bancos enfrentan un giro logístico con la incorporación del terrorismo como delito perseguido, lo que obliga a vigilar el punto de llegada del dinero.

Mientras que el lavado de dinero es cuidar de dónde viene el dinero, en el tema del financiamiento al terrorismo es cuidar a dónde va el dinero. Recursos que pueden ser totalmente lícitos pueden llegar a organizaciones criminales a través de pagos de derecho de piso”, agregó.

Finalmente, Cabrera refirió que las operaciones delictivas rebasan el modelo tradicional, evolucionando hacia estructuras criminales que buscan controlar estados enteros mediante actos de violencia sistemática.